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新加坡最大洗钱案影响大批中国人

来源:财叔有料, 投行圈子、由全球投圈综合整理



最近,有金融圈同仁爆料,国内客户去新加坡的花旗银行开户,结果被拒了。
新加坡花旗银行的客户经理直言不讳:
主要还是受近期的洗钱案影响,对中国人的开户审核特别严。
前日就在今年8月17日,新加坡查获了一起史上最大的洗钱案,金额10亿新币(约54亿人民币,目前1新加坡元约为5.34元人民币),10名涉案人员全部是原籍中国福建安溪。
破案后继续查,发现规模远不止10亿新币,目前已经达到了28亿新币,令新加坡人难以接受+惊恐万分。
本次破案,新加坡出动了400多人的执法队伍,做了周密的计划部署,全国围剿,最后以突袭告捷。真个过程堪比电影剧情。
案发现场在多处豪宅,里面有大量的现金、豪车、珠宝、名表、名包,生活尽显奢侈。
涉案人员9男1女,年龄31-44岁,其中3人是中国公民。另外7人中,有3人持柬埔寨护照、2人持塞浦路斯护照、1人持土耳其护照、1人持瓦努阿图护照。
持有外国护照的这7人,都是非主流的小国护照,尽调不严格,花钱就能搞到手。
根据新加坡警方的指控,他们的巨额资金来源于线上非法赌博、网络诈骗、贩毒和贪污。其中1人还在去年6月登上当地媒体头条:用8500万新币,一口气买下康宁河湾20个单位。
据报道,这20套房子中,有10套是总价300多万新币的三房,另10套是500多万新币的四房。这位来自中国福建的买家,还准备多买10套大户型房子,使得交易额超过1亿新币。如果交易达成,将为新加坡贡献超过3000万新币的印花税。
他们的钱是怎么汇入新加坡的呢?
根据公开的报道,2 名男子伪造文件提交给花旗银行,1 对情侣伪造文件欺骗联昌银行。他们有几百个账户,估计开户过程都有问题。
复旦大学中国反洗钱中心主任严立新表示,10名嫌疑人通过非法线上赌博和网络诈骗获取的资金收益便是“黑钱”,而隐藏、掩饰非法资金来源,使得黑钱变得表面合法化的行为就是洗钱。
10名嫌疑人名下持有大量资产。截至10月3日,新加坡警方已对多达152处房地产发出禁止处置令。
“可以说,挣钱的方式有多少种,洗钱的方式就有多少种。”严立新说,“比特币等加密货币、黄金珠宝贵金属、奢侈品、收藏品等因其体积小、价值高、利于携带或运输、方便变现等特点,常常成为洗钱工具。”
只需要有一支会计师、律师组成的团队,做好账面工作,用房产洗钱的行为就可以瞒天过海。“如果遇到银行询问资金来源,只要假账做得完美,就可以骗过。”一名房地产经纪人告诉新加坡《联合早报》。
新加坡警方在嫌疑人住宅内缴获的奢侈品中,不乏豪车、腕表、名画和潮玩积木熊。
如一辆售价50万新币的奔驰AMG豪车;价值800万新币的百达翡丽白金天文陀飞轮腕表;多瓶30年茅台和100支麦卡伦威士忌酒……
这些人骗到钱以后,最后都偏向于去新加坡换一种生活。
新加坡这次如此大动干戈,相信接下来协助洗钱的客户经理、中介机构,都难免牢狱之灾。

案发以来的2个月,该洗钱案连续霸占新加坡的热搜,热度不减,而且新加坡国会已经多次开会讨论该事宜,要修改制度和商量对策。新加坡从上到下都认为,不能结案判刑就完事了,必须完善金融制度,杜绝再次发生。
嫌疑人花钱就能购买的小国护照
这10名嫌疑人每人担任多家公司的股东和董事,一共400多家公司,但基本都是空壳公司。
通过这种包装,给外人一种很有实力的感觉,于是他们每人都申请了新加坡EP(全称Employment Pass,是新加坡等级最高的工作准证,由新加坡人力部颁发给各领域的专业人士)。
最后,他们伪造开户文件,到新加坡各个银行去开户。银行一看他们都有新加坡EP和小国护照,开户资料也很不错,想必很有实力,于是很顺利下户。他们一共开立了上百个账户,新加坡的花旗、大华、星展、联昌等银行全部“沦陷”。
洗钱案嫌疑人落网地点(来源:南方周末)
8月17日破案时,涉案金额10亿新币;9月5日,超过18亿新币;9月20日,超过24亿新币;10月3日,超过28亿新币;案件还在查,估计规模还会增加。案件已经破案两个多月了,新加坡国会还在不断讨论这个事,《新加坡联合早报》《新明日报》还在用头版报道。


不仅要对10名涉案人员进行判刑,而且与之相关的律师、银行经理、中介,都会受到法律制裁。
新加坡政府讨论的内容,已经不局限于洗钱,而是对家族办公室、EP、公司法都提出了质疑。这么大规模的洗钱,居然都有新加坡EP,都担任多家新加坡公司的股东董事,这就令新加坡开始反思自己的制度是哪里出现问题了,要从制度层面堵住洗钱漏洞,只判刑几个人是没多大用的。
对于世界金融中心而言,洗钱是最大的污点道理很简单,如果一个地方时不时出现洗钱,黑钱都喜欢去这里,那么以后从这里转出去的钱,谁还敢收?
当最基本的资金收付都成问题时,那还谈什么金融中心?!
对于银行经理而言,也是一样:最怕洗钱,一旦自己管理的账户出现洗钱,轻则被辞退,重一点就是被禁业,再严重一点就是判刑了。
因此,新加坡举国上下,如此重视该洗钱案,也就不足为奇了。

这个洗钱案对中国人有何影响?
洗钱案曝光后,新加坡就推出了一个政策,凡是拿着小国护照的中国人很难在银行开户、开设公司,除非这些人可以出具放弃原籍证明。

且不说远程视频开户,就说去新加坡柜台面签,本来可以一周以内下户,现在肯定要两三周。现在新加坡银行一看中国人的开户,就会条件反射般地紧张:会不会是问题客户?
特别是持有小国护照的中国人,本来这是一群较为优质的客户,但早在9月,新加坡各个银行就直接暂停了他们的开户,他们的存量账户也正在面临新加坡的严查,已经冻结了不少。现在这部分人想撤往香港,搞得香港也紧张兮兮,在考虑加大审核力度。
更严重的是,不仅仅是开户,现在中国人签证、EP的难度都增加了。因为10名涉案人员都有新加坡EP。
还有更不好的消息,香港也从新加坡的这起洗钱案吸取教训,正在从严审查内地的开户。现在已经有各种消息,香港银行要提高内地人的开户门槛,内地政府也早有此意,如果双方一拍即合,那么内地人开港卡,就且行且珍惜吧。

END

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