随着下半年跨境行业旺季的开启，最近外贸行业骗局的发生率越来越高。短短两周，PingPong 福贸风控团队已经识别出数十笔欺诈交易，帮助商家朋友们挽回了近千万人民币的损失。
经过深度复盘，我们发现：骗子的花招其实并不高明，但为何还有人屡屡上当呢？除了疏于防范外，更关键的原因是：陷入对方营造的紧急打款圈套，怕影响后续合作而未深究个中风险。
最近有这样一个受骗故事发表在互联网外贸社区，美国某买家与深圳卖家签订了 50 万美元的贸易合同，但是在应付款日到期后，深圳卖家一直未收到相应款项，于是其财务部门与对方确认情况。
万万没想到，美国买家已经付款！！！并清楚地提供了付款水单和往来邮件。
根据邮件记录，深圳卖家此前曾要求更改收款账户，美国买家随后将钱打入新账户中。而深圳卖家经过多方核实，从未发过此类邮件，邮箱运营商向其提供了近期往来邮件，邮件内容与美国买家所提供的内容并不相符，邮箱运营商怀疑邮箱很可能被黑客袭击，邮件内容被严重篡改。
黑客通过盗取买卖双方的个人信息，截留真实邮件、屏蔽正常交流、篡改邮件内容已成为黑客从事不法行为的惯用手段，并且牵扯跨国双方，案件侦办难度高，需要引起外贸企业的高度警惕！
福贸三头六臂
巧斗进阶黑客
最近正值外贸旺季，黑客也开始猖獗，四处攻击外贸人的账户。最近我们 PingPong 福贸的风控系统成功拦截了一个具有高危风险特征的诈骗案例。
这个诈骗案例与开头的案例不同，它更加复杂地牵扯了多方受众，其中有买家、卖家、黑客欺诈者、第四方卖家，波及范围更广，受骗者更多。
它警告我们：不仅仅是买家可能受骗遭受损失，就连卖家也无法逃脱。
前不久，PingPong 福贸的风控智能系统在对一笔入账订单核对时，发现买家打款时的汇款附言信息与实际支付的账户不符，对交易进行拦截的同时，风控团队联系了 PingPong 福贸的收款客户，与其再次确认订单相关信息，并提醒客户此笔交易很可能存在欺诈风险，建议客户与付款买家进行再次确认，防止货物被骗。
结果，我们发现收款客户果然身处在巨大的诈骗漩涡中，差点损失几十万的货物！
以下为案件还原：
买家在某平台与卖家确认了外贸订单，在打款之前，黑客欺诈者盗取了卖家的邮箱账户信息，伪装成卖家与买家交流打款的详细事宜，顺理成章地将收款方改为由黑客欺诈者自己联系的第四方卖家。
第四方卖家的 PingPong 福贸账户收到了买家打款，风控智能系统立刻监测到风险信息，将此笔交易列为风险交易，并对卖家进行提醒。
在整个过程中，买家实际需要支付的卖家账户已经被黑客欺诈者篡改，其的目的在于让买卖双方无法正常的交易，诱骗买家打款。与此同时，黑客欺诈者伪装成买家，与第四方卖家进行沟通交流。
在整个外贸订单确认中，有三点值得大家注意：
● 黑客欺诈者采购的商品大多属于易于销赃的商品，如手机，让第四方卖家去采购。
● 打款和交付的时间都特别紧张，不计较高额的物流成本，便于黑客欺诈者快速骗取货物。
● 将整个诈骗的矛盾转移到受骗的第四方卖家与付款的买家中，进而黑客诈骗者得以逃脱。
至此，PingPong 福贸的智能风控系统和买家详细填写的汇款附言在此次黑客诈骗案例中发挥了巨大的作用。
我们也十分感谢买家仔细填写的汇款附言，内容清晰明了，极大地保证了交易可以被风控系统快速识别，在提高审核速率的同时，有效保证客户的资金安全。
福贸智能风控
诈骗无处遁形
外贸公司经常使用电子邮件与国外客户联系生意，这种方式虽然契合国外买家的习惯，也具有一定的便利性。但它同时给了黑客可乘之机，让其瞄准外贸企业经常使用的邮箱，篡改收款账户的信息，让买卖双方上当受骗。
在总结多起黑客诈骗案例后，我们发现通常具有以下特点：
● 采用盗取买卖双方个人信息的方式，入侵双方邮箱服务器，对邮件内容进行篡改。
● 用屏蔽邮件内容的方式，诱导买方对错误账户支付货款。
● 当买方支付成功后，卖方无法向买方追偿，涉及跨国资金，案件侦破难度倍增。
针对以上特点，我们建议大家一定要使用合规放心的跨境 B2B 收款账户！
PingPong 福贸风控系统根据内外部积累的大数据，通过人工智能模型、交易策略等方式实时监测高风险交易，结合风控专家经验综合判断贸易真实性，识别并阻断洗钱、欺诈等风险交易，避免商户遭受损失。
提高警惕意识
实现贸易安全
虽然黑客可以采用“李鬼”账户进行诈骗，但外贸人也有很多法宝。
第一，加强企业信息、个人信息的管理，提高信息安全。黑客常常通过钓鱼邮件、短信、链接等形式盗取账号信息，外贸人在日常工作中不要轻易打开匿名邮件，防止黑客乘虚而入。黑客每进行一次诈骗，就会损害一次客户对你的信任，这样的纠纷还是越少越好。
第二，提醒自己的买家，支付时仔细填写汇款附言，不仅可以加快系统审核的速度，还可以有效防止黑客类型的诈骗。如果自己无法确定，可以联系 PingPong 福贸的风控人员，我们会时刻为您服务，让跨境资金安全到达。
第三，遭遇诈骗后，及时报警，采取有效手段维护自己的损失。
正值旺季，采购订单逐渐增多，各位外贸人做生意不容易，黑客也很勤奋，一定要擦亮双眼，加强防范意识！定期更换密码，提醒买家填写完善的汇款附言。
如果你也经历了类似的诈骗，不妨在评论区和我分享！或是扫描下方海报二维码，提前享受安全合规的收付体验！现在注册，更能参加新人专属抽奖活动，最高免费提现 ¥2000 万！