随着下半年跨境行业旺季的开启，最近外贸行业骗局的发生率越来越高。短短两周，PingPong 福贸的风控团队就已经识别出数十笔欺诈交易，帮助商家朋友们挽回了近千万人民币的损失。
经过深度复盘，我们发现：骗子的花招其实并不高明，为何还有人屡屡上当呢？除了疏于防范，更关键的原因是：陷入对方营造的紧急打款圈套，怕影响后续合作而未深究个中风险。
以为拿到大单
一个不小心差点被骗
下面我们来看一个最近发生的真实案例：
其他
外贸防骗大全 | 近期频现支票付款“新”骗局，老坛新酒也无法逃过火眼金睛
卖家：山东某钢材企业
买家：XX 集團有限公司
交易时间：2022 年 8 月
交易金额：40 万 HKD
汇款方式：支票
山东某钢材企业前不久遇到这样一位香港买家，前期沟通交流顺畅无阻，但在支付时却以支票的方式进行交易。PingPong 福贸的后台监测到此笔交易具有各种高风险特征，触发了风控规则，迅速转交风控服务专家介入审核。
PingPong 福贸风控系统拥有人工智能模型，每笔交易自动触发风险评估，实时反馈至风控团队。
经审核，该笔贸易无法还原，福贸风控服务专家在当天采取紧急方案：建议卖家补充贸易资料，进一步穿透还原贸易并评估风险。
同时，专属客户经理与卖家一对一对接，跟进事件发展。经沟通后发现：买卖双方为第一次合作，买家在用支票打款后，不断催促卖家帮忙返还 5 万左右的佣金，而卖家因初次合作，希望维护关系而并未起疑。
对此，风控服务专家在反复询问细节后，作出判断：此次交易的一切特征，非常符合近期重新流行起来的外贸骗局——香港支票欺诈。
为了客户利益着想，风控服务专家敲定了专属解决方案，着重提醒卖家：本次交易很可能为骗局，建议卖家延迟返佣打款，进一步核实买家贸易背景。另外，PingPong 福贸的风控服务专家告诉客户，即使本笔款项收取成功，真实付款方也可根据规则，在 60 天内发起资金召回。
“要不是你们给我打电话，这五万多就被他们骗走了，我还一脸懵圈呢。”卖家在事后说道。
“香港支票欺诈”
只是老坛新酒
虽然卖家们将近期集中发生的支票诈骗事件称之为新骗局，但 PingPong 早在成立之初，就已经遇到过此类骗局，只是过去大多以空头支票、传真电汇单为诈骗手法，但实质上都是利用支票汇款的“时差”进行欺诈。
当骗子使用支票进行汇款交易时，只是把支票存入受害者的银行账户，但银行间需要 1 ~ 2 个工作日进行票据交换核实才能正式成为可使用的款项。
区别于银行间的直接汇款，支票汇款方式将采用延时到账的方式，有些银行会对这笔款项金额进行显示，让受害者误以为钱已经到账。但在银行交换核实期间，骗子再以各种理由取消汇款，受害者账户所显示的款项也会消失。
这就是为什么骗子会一直催促受害者转账、返佣金的原因，他们需要充分利用这段时间让受害者误以为钱已经到账，从而诈骗成功。
PingPong 福贸的风控服务专家在分析最近所有的支票欺诈后，总结出了以下三个明显特征，大家未来进行贸易买卖时，一定要擦亮双眼，防止受骗。
1、脱离官方平台进行下单，使用支票进行付款。
2、新买家询盘后即下大额订单，对运费或商品价格不敏感，没有进行第一次试单，违背正常贸易逻辑。
3、以各种理由要求返佣，或是以多转账为借口，让你帮忙兑换人民币，请求急促，希望立刻转账。
老马识途，PingPong 福贸
始终保驾护航
作为每天日理万机的卖家，应该如何避免此类骗局呢？
1、不收取支票形式的款项，不给骗子可乘之机。
PingPong 福贸出于客户资金安全方面的考虑，目前不支持支票形式的付款。请提醒您的买家，不要使用该种付款方式。若有买家通过此种方式打款，需要进行退款处理。
2、遇到外贸大单需冷静，返佣、代收、转款请拒绝。
尤其是新买家爽快成交大单，且快速全款付款。卖家需要心情冷静，建议不要马上发货。假如对方以任何理由要求进行返回资金，即可坐实外贸骗局。您可以主动在系统内进行退款。
3、合规收款用福贸，资金安全有保障。
使用合规的外贸收款账户很有必要，PingPong 福贸风控系统根据内外部积累的大数据，通过人工智能模型、交易策略等方式实时监测高风险交易，结合风控专家经验综合判断贸易真实性，识别并阻断洗钱、欺诈等风险交易，避免商户遭受任何损失。
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